Инструкция прохождения верификации (KYC)
Know Your Customer – принцип биржевого и банковского регулирование. Он обязывает финансовые организации устанавливать личность клиента, прежде чем проводить операции. Это помогает компаниям обезопасить себя от работы с мошенниками и защитить клиентские счета.
Верификация счета – это комплекс мер, которые помогают удостовериться брокеру, что клиент достиг совершеннолетия и владеет платежным средством, с которой был активирован торговый счет. Это препятствует любой попытке отмывания денежных средств и мошенническим операциям с чужими счетами.
Чтобы пройти верификацию, нужно в течении 2х дней с момента активации торгового счета, предоставить в отдел верификации скан-копии документов или их фотографии высокого разрешения.
Список необходимых документов:
Удостоверение личности (действующий внутренний паспорт, заграничный паспорт, водительское удостоверение). На скане или фото документа четко должно быть видно ФИО, дату выдачи, срок действия, серию, номер, подпись и фото.
Документ подтверждающий адрес клиента (для граждан РФ можно предоставить страницу с пропиской в паспорте, или любой другой документ, с адресом и датой не позднее 3х месяцев, содержащий ФИО клиента: банковская выписка, квитанция ЖКХ и тд).
Для жителей ЕС: квитанция оплаты ЖКХ, интернета или мобильной связи на имя Клиента не позднее 3х месяцев.
Фотография банковской карты (с двух сторон), которая была использована для внесения депозита. Должны быть видны первые 6 и последние 4 цифры номера карты и имя владельца (если есть), в специально отведенном месте карта должна быть подписана владельцем. Пожалуйста, убедитесь, что на остальные цифры номера и CVV код на обратной стороне не попали в кадр.
Форма декларации. Документ нашей компании, который подтверждает, что торговый счет активирован и денежные средства внесены. Он отправляется отделом верификации на электронную почту клиента, после чего его необходимо распечатать, заполнить от руки и прислать его качественную фотографию или скан-копию.
От владельца торгового счета: удостоверение личности, подтверждение адреса
От владельца банковской карты: удостоверение личности, подтверждение адреса, банковская карта, с которой был внесен депозит, форма декларации.
менеджер должен уточнить возраст/гражданство владельца карты.
Удостоверение личности, подтверждение личности.
Удостоверение личности, подтверждение адреса, декларация.
Требования к предоставленным копиям документов:
-
Копия документа должна быть цветной и полностью читабельной;
-
Развороты документа (с углами и краями) должны быть полностью видны, в полном размере без обрезанных краев;
-
Изображение не должно содержать следов графического монтажа, явных стертых элементов, приписок, зачеркнутых слов, исправлений иного рода. Исключением является банковская карта Клиента, где с целью информационной безопасности необходимо закрыть конфиденциальную информацию;
-
Документы должны быть действительными на момент запроса, а также содержать все надлежащие печати и подписи.